Можете ли вы сказать мне разницу между KYC и CDD?


Ответ 1:

Положение «Знай своего клиента» (KYC) - это правило финансового регулирования, которое предписано Законом о банковской тайне и Законом США «ПАТРИОТ» от 2003 года. KYC - это сокращенное название «Знай своего клиента». KYC - это юридическая проверка и банковское регулирование, которое финансовые учреждения и другие регулируемые компании должны выполнять, чтобы идентифицировать своих клиентов и выяснить соответствующую информацию, имеющую отношение к ведению финансового бизнеса с ними. Основной целью политики и программ KYC является предотвращение мошенничества с кражей личных данных, отмывания денег и финансирования терроризма. Теперь шаги программы KYC: -----> Первым шагом в любой программе KYC является программа идентификации клиентов банка (« CIP »), который требует, чтобы банк собрал и задокументировал имя, дату рождения, адрес и идентификацию клиента. Aml21 -----> Второй шаг - это проверка клиентов (« CDD »), которая требует от банка получения информации. проверить личность клиента и оценить риск. Если запрос CDD приводит к определению высокого риска, банк должен провести расширенную юридическую проверку («EDD»). Цель правила KYC - уменьшить вероятность использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма. ,


Ответ 2:

Мир борьбы с отмыванием денег (AML) полон сокращений.

KYC (Знай своего клиента) обозначает проверки, проведенные в начале отношений с клиентом для выявления и проверки того, кем они себя называют. Это особенно распространено в организациях, подпадающих под действие правил о борьбе с отмыванием денег.

Многие предприятия, желающие узнать больше о своих потенциальных клиентах до того, как они подпишут контракты или иным образом вступят с ними в контакт, проводят надлежащую проверку, чтобы выяснить, является ли физическое или юридическое лицо спорным, склонным к поздней выплате или невыплате причитающихся денежных сумм. Все часть хорошего управления.

По мере развития KYC стало ясно, что проверки и проверки подлинности были ограничены по эффективности в борьбе с отмыванием денег, и в центре внимания оказалась идентификация источника средств. Эта разработка подтолкнула поставщиков к поставке программного обеспечения для проверки клиентов, которое также может определить, являются ли сторонние организации или отдельные лица субъектами торговых санкций.

В настоящее время проверка торговых санкций является неотъемлемой частью регистрации клиента, поскольку несоблюдение торговых санкций является нарушением строгой ответственности (если соответствующие органы власти не обосновывают нарушение) и является неотъемлемой частью надлежащей проверки клиента (CDD).

Действительно, недавно принятый Закон о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года впервые объединяет эти два аспекта в Великобритании, и ожидается, что нормативные акты, которые позволят его реализацию, будут приведены в соответствие с датой Brexit, чтобы позволить Великобритании вводить и удалять санкции независимо от Европейского Союза.

Для регулируемых организаций проверки KYC, которые были достаточны в прошлом, теперь превратились в программы CDD, и основное отличие между KYC и CDD, помимо акцента на источник средств, заключается в том, что проверки CDD продолжаются на протяжении всего периода отношений с клиентами. CDD обеспечивает постоянную структуру гарантии для организаций, особенно тех, которые ежедневно выполняют большое количество транзакций, таких как банки и инвестиционные дома. Они используют сложное программное обеспечение, разработанное для этой цели, чтобы можно было наблюдать за движением средств и подозрительной деятельностью, или выявлять «красные флажки». Таким образом, CDD продолжает хорошую работу, проводимую в начале отношений клиента с KYC, и деятельность по бенефициарному владению, все время давая лучшую уверенность в том, что системы организации не используются для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Из-за этого CDD является неотъемлемой частью программы AML, в том числе объем транзакций, денежные суммы и географическое распределение выполняются через равные промежутки времени. Однако, с осторожностью, проверяющие программные системы эффективны только в том случае, если в них заложены программы, которые должны регулярно обновляться для получения результатов. Тщательное исследование необходимо, прежде чем покупать системы, чтобы обеспечить возможность CDD для конкретной цели, если результирующие средства управления будут актуальны и, следовательно, работают хорошо. В зависимости от характера мониторинга и сложности автоматизированных систем, «регулярные интервалы», в которые повторяется мониторинг, могут варьироваться от реального времени каждый день до ежегодного.

После того, как начальный KYC и текущий контроль CDD согласованы, программа AML должна ожить. Индивидуальное и целенаправленное обучение сотрудников на всех уровнях организации необходимо для того, чтобы они могли понять, почему существуют средства контроля, для чего они нужны и как их использовать. Помимо того, что человек, ответственный за внедрение и эффективность мер по борьбе с отмыванием денег, иногда называемый сотрудником по составлению отчетов об отмывании денег, может быть весьма разумным, если вы хотите, чтобы ваши сотрудники осуществляли меры контроля на практике грамотным и эффективным образом, он может столкнуться с серьезной проблемой. юридические санкции за неспособность адекватно обучать сотрудников, которые могут включать штрафы и тюремное заключение.

После завершения обучения внедрение KYC и CDD в операционный контроль требует от сотрудников взаимодействия с ними. Для автора это ключевой момент, когда KYC и CDD становятся неотъемлемой частью контроля AML. Без эффективного обучения и вовлечения сотрудников, кто знает или заботится о KYC и CDD?

Те, кто выполняет роли клиентов, могут быть бдительными, чтобы следить за признаками того, что клиент может пытаться отмывать деньги, и вся программа ПОД становится понятной для тех, кто ее реализует, поставляет и управляет. В бэк-офисе те, кто проверяет красные флаги, лучше поймут актуальность собранных данных. Эффективное обучение также гарантирует, что сотрудники получают максимальную отдачу от дорогих систем мониторинга и оптимально используют меры ПОД. Программное обеспечение «общается» с уже существующими операционными системами? Имеет ли он возможность предоставлять данные, из которых можно составить отчет? Поможет ли это организации выполнить свои нормативные требования? Если нет, займитесь улучшением!

Преступники всегда будут пытаться обойти вашу программу ПОД. Они - оппортунисты, которые ищут пути в системы вашей организации, используя слабые места, которые они могут найти.

Тем не менее, безусловно, наиболее эффективными в выявлении слабых мест, как правило, являются сами сотрудники самой организации, и ваша программа AML должна будет учитывать как внутренние, так и внешние риски. Даже с обучением сотрудники, которые чувствуют, что с ними несправедливо обращаются или просто замечают неохраняемую возможность, могут видеть, как много они могут выйти из своей организации незамеченными. Вот почему для успешной программы по борьбе с отмыванием денег необходима постоянная стратегия, подобная той, которая представлена ​​в Anti-Money


Ответ 3:

Мир борьбы с отмыванием денег (AML) полон сокращений.

KYC (Знай своего клиента) обозначает проверки, проведенные в начале отношений с клиентом для выявления и проверки того, кем они себя называют. Это особенно распространено в организациях, подпадающих под действие правил о борьбе с отмыванием денег.

Многие предприятия, желающие узнать больше о своих потенциальных клиентах до того, как они подпишут контракты или иным образом вступят с ними в контакт, проводят надлежащую проверку, чтобы выяснить, является ли физическое или юридическое лицо спорным, склонным к поздней выплате или невыплате причитающихся денежных сумм. Все часть хорошего управления.

По мере развития KYC стало ясно, что проверки и проверки подлинности были ограничены по эффективности в борьбе с отмыванием денег, и в центре внимания оказалась идентификация источника средств. Эта разработка подтолкнула поставщиков к поставке программного обеспечения для проверки клиентов, которое также может определить, являются ли сторонние организации или отдельные лица субъектами торговых санкций.

В настоящее время проверка торговых санкций является неотъемлемой частью регистрации клиента, поскольку несоблюдение торговых санкций является нарушением строгой ответственности (если соответствующие органы власти не обосновывают нарушение) и является неотъемлемой частью надлежащей проверки клиента (CDD).

Действительно, недавно принятый Закон о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года впервые объединяет эти два аспекта в Великобритании, и ожидается, что нормативные акты, которые позволят его реализацию, будут приведены в соответствие с датой Brexit, чтобы позволить Великобритании вводить и удалять санкции независимо от Европейского Союза.

Для регулируемых организаций проверки KYC, которые были достаточны в прошлом, теперь превратились в программы CDD, и основное отличие между KYC и CDD, помимо акцента на источник средств, заключается в том, что проверки CDD продолжаются на протяжении всего периода отношений с клиентами. CDD обеспечивает постоянную структуру гарантии для организаций, особенно тех, которые ежедневно выполняют большое количество транзакций, таких как банки и инвестиционные дома. Они используют сложное программное обеспечение, разработанное для этой цели, чтобы можно было наблюдать за движением средств и подозрительной деятельностью, или выявлять «красные флажки». Таким образом, CDD продолжает хорошую работу, проводимую в начале отношений клиента с KYC, и деятельность по бенефициарному владению, все время давая лучшую уверенность в том, что системы организации не используются для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Из-за этого CDD является неотъемлемой частью программы AML, в том числе объем транзакций, денежные суммы и географическое распределение выполняются через равные промежутки времени. Однако, с осторожностью, проверяющие программные системы эффективны только в том случае, если в них заложены программы, которые должны регулярно обновляться для получения результатов. Тщательное исследование необходимо, прежде чем покупать системы, чтобы обеспечить возможность CDD для конкретной цели, если результирующие средства управления будут актуальны и, следовательно, работают хорошо. В зависимости от характера мониторинга и сложности автоматизированных систем, «регулярные интервалы», в которые повторяется мониторинг, могут варьироваться от реального времени каждый день до ежегодного.

После того, как начальный KYC и текущий контроль CDD согласованы, программа AML должна ожить. Индивидуальное и целенаправленное обучение сотрудников на всех уровнях организации необходимо для того, чтобы они могли понять, почему существуют средства контроля, для чего они нужны и как их использовать. Помимо того, что человек, ответственный за внедрение и эффективность мер по борьбе с отмыванием денег, иногда называемый сотрудником по составлению отчетов об отмывании денег, может быть весьма разумным, если вы хотите, чтобы ваши сотрудники осуществляли меры контроля на практике грамотным и эффективным образом, он может столкнуться с серьезной проблемой. юридические санкции за неспособность адекватно обучать сотрудников, которые могут включать штрафы и тюремное заключение.

После завершения обучения внедрение KYC и CDD в операционный контроль требует от сотрудников взаимодействия с ними. Для автора это ключевой момент, когда KYC и CDD становятся неотъемлемой частью контроля AML. Без эффективного обучения и вовлечения сотрудников, кто знает или заботится о KYC и CDD?

Те, кто выполняет роли клиентов, могут быть бдительными, чтобы следить за признаками того, что клиент может пытаться отмывать деньги, и вся программа ПОД становится понятной для тех, кто ее реализует, поставляет и управляет. В бэк-офисе те, кто проверяет красные флаги, лучше поймут актуальность собранных данных. Эффективное обучение также гарантирует, что сотрудники получают максимальную отдачу от дорогих систем мониторинга и оптимально используют меры ПОД. Программное обеспечение «общается» с уже существующими операционными системами? Имеет ли он возможность предоставлять данные, из которых можно составить отчет? Поможет ли это организации выполнить свои нормативные требования? Если нет, займитесь улучшением!

Преступники всегда будут пытаться обойти вашу программу ПОД. Они - оппортунисты, которые ищут пути в системы вашей организации, используя слабые места, которые они могут найти.

Тем не менее, безусловно, наиболее эффективными в выявлении слабых мест, как правило, являются сами сотрудники самой организации, и ваша программа AML должна будет учитывать как внутренние, так и внешние риски. Даже с обучением сотрудники, которые чувствуют, что с ними несправедливо обращаются или просто замечают неохраняемую возможность, могут видеть, как много они могут выйти из своей организации незамеченными. Вот почему для успешной программы по борьбе с отмыванием денег необходима постоянная стратегия, подобная той, которая представлена ​​в Anti-Money


Ответ 4:

Мир борьбы с отмыванием денег (AML) полон сокращений.

KYC (Знай своего клиента) обозначает проверки, проведенные в начале отношений с клиентом для выявления и проверки того, кем они себя называют. Это особенно распространено в организациях, подпадающих под действие правил о борьбе с отмыванием денег.

Многие предприятия, желающие узнать больше о своих потенциальных клиентах до того, как они подпишут контракты или иным образом вступят с ними в контакт, проводят надлежащую проверку, чтобы выяснить, является ли физическое или юридическое лицо спорным, склонным к поздней выплате или невыплате причитающихся денежных сумм. Все часть хорошего управления.

По мере развития KYC стало ясно, что проверки и проверки подлинности были ограничены по эффективности в борьбе с отмыванием денег, и в центре внимания оказалась идентификация источника средств. Эта разработка подтолкнула поставщиков к поставке программного обеспечения для проверки клиентов, которое также может определить, являются ли сторонние организации или отдельные лица субъектами торговых санкций.

В настоящее время проверка торговых санкций является неотъемлемой частью регистрации клиента, поскольку несоблюдение торговых санкций является нарушением строгой ответственности (если соответствующие органы власти не обосновывают нарушение) и является неотъемлемой частью надлежащей проверки клиента (CDD).

Действительно, недавно принятый Закон о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года впервые объединяет эти два аспекта в Великобритании, и ожидается, что нормативные акты, которые позволят его реализацию, будут приведены в соответствие с датой Brexit, чтобы позволить Великобритании вводить и удалять санкции независимо от Европейского Союза.

Для регулируемых организаций проверки KYC, которые были достаточны в прошлом, теперь превратились в программы CDD, и основное отличие между KYC и CDD, помимо акцента на источник средств, заключается в том, что проверки CDD продолжаются на протяжении всего периода отношений с клиентами. CDD обеспечивает постоянную структуру гарантии для организаций, особенно тех, которые ежедневно выполняют большое количество транзакций, таких как банки и инвестиционные дома. Они используют сложное программное обеспечение, разработанное для этой цели, чтобы можно было наблюдать за движением средств и подозрительной деятельностью, или выявлять «красные флажки». Таким образом, CDD продолжает хорошую работу, проводимую в начале отношений клиента с KYC, и деятельность по бенефициарному владению, все время давая лучшую уверенность в том, что системы организации не используются для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Из-за этого CDD является неотъемлемой частью программы AML, в том числе объем транзакций, денежные суммы и географическое распределение выполняются через равные промежутки времени. Однако, с осторожностью, проверяющие программные системы эффективны только в том случае, если в них заложены программы, которые должны регулярно обновляться для получения результатов. Тщательное исследование необходимо, прежде чем покупать системы, чтобы обеспечить возможность CDD для конкретной цели, если результирующие средства управления будут актуальны и, следовательно, работают хорошо. В зависимости от характера мониторинга и сложности автоматизированных систем, «регулярные интервалы», в которые повторяется мониторинг, могут варьироваться от реального времени каждый день до ежегодного.

После того, как начальный KYC и текущий контроль CDD согласованы, программа AML должна ожить. Индивидуальное и целенаправленное обучение сотрудников на всех уровнях организации необходимо для того, чтобы они могли понять, почему существуют средства контроля, для чего они нужны и как их использовать. Помимо того, что человек, ответственный за внедрение и эффективность мер по борьбе с отмыванием денег, иногда называемый сотрудником по составлению отчетов об отмывании денег, может быть весьма разумным, если вы хотите, чтобы ваши сотрудники осуществляли меры контроля на практике грамотным и эффективным образом, он может столкнуться с серьезной проблемой. юридические санкции за неспособность адекватно обучать сотрудников, которые могут включать штрафы и тюремное заключение.

После завершения обучения внедрение KYC и CDD в операционный контроль требует от сотрудников взаимодействия с ними. Для автора это ключевой момент, когда KYC и CDD становятся неотъемлемой частью контроля AML. Без эффективного обучения и вовлечения сотрудников, кто знает или заботится о KYC и CDD?

Те, кто выполняет роли клиентов, могут быть бдительными, чтобы следить за признаками того, что клиент может пытаться отмывать деньги, и вся программа ПОД становится понятной для тех, кто ее реализует, поставляет и управляет. В бэк-офисе те, кто проверяет красные флаги, лучше поймут актуальность собранных данных. Эффективное обучение также гарантирует, что сотрудники получают максимальную отдачу от дорогих систем мониторинга и оптимально используют меры ПОД. Программное обеспечение «общается» с уже существующими операционными системами? Имеет ли он возможность предоставлять данные, из которых можно составить отчет? Поможет ли это организации выполнить свои нормативные требования? Если нет, займитесь улучшением!

Преступники всегда будут пытаться обойти вашу программу ПОД. Они - оппортунисты, которые ищут пути в системы вашей организации, используя слабые места, которые они могут найти.

Тем не менее, безусловно, наиболее эффективными в выявлении слабых мест, как правило, являются сами сотрудники самой организации, и ваша программа AML должна будет учитывать как внутренние, так и внешние риски. Даже с обучением сотрудники, которые чувствуют, что с ними несправедливо обращаются или просто замечают неохраняемую возможность, могут видеть, как много они могут выйти из своей организации незамеченными. Вот почему для успешной программы по борьбе с отмыванием денег необходима постоянная стратегия, подобная той, которая представлена ​​в Anti-Money


Ответ 5:

Мир борьбы с отмыванием денег (AML) полон сокращений.

KYC (Знай своего клиента) обозначает проверки, проведенные в начале отношений с клиентом для выявления и проверки того, кем они себя называют. Это особенно распространено в организациях, подпадающих под действие правил о борьбе с отмыванием денег.

Многие предприятия, желающие узнать больше о своих потенциальных клиентах до того, как они подпишут контракты или иным образом вступят с ними в контакт, проводят надлежащую проверку, чтобы выяснить, является ли физическое или юридическое лицо спорным, склонным к поздней выплате или невыплате причитающихся денежных сумм. Все часть хорошего управления.

По мере развития KYC стало ясно, что проверки и проверки подлинности были ограничены по эффективности в борьбе с отмыванием денег, и в центре внимания оказалась идентификация источника средств. Эта разработка подтолкнула поставщиков к поставке программного обеспечения для проверки клиентов, которое также может определить, являются ли сторонние организации или отдельные лица субъектами торговых санкций.

В настоящее время проверка торговых санкций является неотъемлемой частью регистрации клиента, поскольку несоблюдение торговых санкций является нарушением строгой ответственности (если соответствующие органы власти не обосновывают нарушение) и является неотъемлемой частью надлежащей проверки клиента (CDD).

Действительно, недавно принятый Закон о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года впервые объединяет эти два аспекта в Великобритании, и ожидается, что нормативные акты, которые позволят его реализацию, будут приведены в соответствие с датой Brexit, чтобы позволить Великобритании вводить и удалять санкции независимо от Европейского Союза.

Для регулируемых организаций проверки KYC, которые были достаточны в прошлом, теперь превратились в программы CDD, и основное отличие между KYC и CDD, помимо акцента на источник средств, заключается в том, что проверки CDD продолжаются на протяжении всего периода отношений с клиентами. CDD обеспечивает постоянную структуру гарантии для организаций, особенно тех, которые ежедневно выполняют большое количество транзакций, таких как банки и инвестиционные дома. Они используют сложное программное обеспечение, разработанное для этой цели, чтобы можно было наблюдать за движением средств и подозрительной деятельностью, или выявлять «красные флажки». Таким образом, CDD продолжает хорошую работу, проводимую в начале отношений клиента с KYC, и деятельность по бенефициарному владению, все время давая лучшую уверенность в том, что системы организации не используются для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Из-за этого CDD является неотъемлемой частью программы AML, в том числе объем транзакций, денежные суммы и географическое распределение выполняются через равные промежутки времени. Однако, с осторожностью, проверяющие программные системы эффективны только в том случае, если в них заложены программы, которые должны регулярно обновляться для получения результатов. Тщательное исследование необходимо, прежде чем покупать системы, чтобы обеспечить возможность CDD для конкретной цели, если результирующие средства управления будут актуальны и, следовательно, работают хорошо. В зависимости от характера мониторинга и сложности автоматизированных систем, «регулярные интервалы», в которые повторяется мониторинг, могут варьироваться от реального времени каждый день до ежегодного.

После того, как начальный KYC и текущий контроль CDD согласованы, программа AML должна ожить. Индивидуальное и целенаправленное обучение сотрудников на всех уровнях организации необходимо для того, чтобы они могли понять, почему существуют средства контроля, для чего они нужны и как их использовать. Помимо того, что человек, ответственный за внедрение и эффективность мер по борьбе с отмыванием денег, иногда называемый сотрудником по составлению отчетов об отмывании денег, может быть весьма разумным, если вы хотите, чтобы ваши сотрудники осуществляли меры контроля на практике грамотным и эффективным образом, он может столкнуться с серьезной проблемой. юридические санкции за неспособность адекватно обучать сотрудников, которые могут включать штрафы и тюремное заключение.

После завершения обучения внедрение KYC и CDD в операционный контроль требует от сотрудников взаимодействия с ними. Для автора это ключевой момент, когда KYC и CDD становятся неотъемлемой частью контроля AML. Без эффективного обучения и вовлечения сотрудников, кто знает или заботится о KYC и CDD?

Те, кто выполняет роли клиентов, могут быть бдительными, чтобы следить за признаками того, что клиент может пытаться отмывать деньги, и вся программа ПОД становится понятной для тех, кто ее реализует, поставляет и управляет. В бэк-офисе те, кто проверяет красные флаги, лучше поймут актуальность собранных данных. Эффективное обучение также гарантирует, что сотрудники получают максимальную отдачу от дорогих систем мониторинга и оптимально используют меры ПОД. Программное обеспечение «общается» с уже существующими операционными системами? Имеет ли он возможность предоставлять данные, из которых можно составить отчет? Поможет ли это организации выполнить свои нормативные требования? Если нет, займитесь улучшением!

Преступники всегда будут пытаться обойти вашу программу ПОД. Они - оппортунисты, которые ищут пути в системы вашей организации, используя слабые места, которые они могут найти.

Тем не менее, безусловно, наиболее эффективными в выявлении слабых мест, как правило, являются сами сотрудники самой организации, и ваша программа AML должна будет учитывать как внутренние, так и внешние риски. Даже с обучением сотрудники, которые чувствуют, что с ними несправедливо обращаются или просто замечают неохраняемую возможность, могут видеть, как много они могут выйти из своей организации незамеченными. Вот почему для успешной программы по борьбе с отмыванием денег необходима постоянная стратегия, подобная той, которая представлена ​​в Anti-Money